RRI.CO.ID, Jakarta - Mengelola kekayaan punya cakupan yang lebih luas daripada sekadar menyimpan dana di rekening atau membeli produk investasi saat pasar sedang ramai dibicarakan. Semakin besar aset yang dimiliki seseorang, semakin banyak pula keputusan finansial yang perlu dipikirkan dengan matang.

Ada kebutuhan untuk menjaga likuiditas, mengatur portofolio, membaca peluang pasar, mengelola risiko, menyiapkan kebutuhan keluarga, hingga merencanakan aset untuk jangka panjang. Untuk nasabah affluent dan prioritas, layanan perbankan yang dibutuhkan biasanya juga lebih personal.

Bukan hanya soal transaksi yang cepat, tetapi juga soal akses ke advisory, produk investasi, layanan digital. Serta solusi finansial yang dapat mendukung kebutuhan domestik maupun global.

Karena itu, pembahasan tentang wealth management terbaik di Indonesia menjadi semakin relevan. Bank tidak lagi hanya dilihat sebagai tempat menyimpan dana, tetapi juga sebagai mitra finansial yang dapat membantu nasabah mengambil keputusan lebih terarah.

Kriteria Bank dengan Wealth Management Terbaik di Indonesia

Memilih layanan wealth management perlu dilihat dari beberapa aspek utama. Bagi nasabah affluent, bank tidak hanya berperan sebagai tempat menyimpan dana.

Tetapi juga sebagai mitra finansial yang membantu mengelola aset. Membaca peluang pasar, dan mendukung kebutuhan finansial jangka panjang.

Kredibilitas dan Ketahanan Finansial

Kredibilitas bank menjadi salah satu pertimbangan penting dalam layanan wealth management. Nasabah perlu melihat reputasi, stabilitas, tata kelola, serta rekam jejak bank dalam menghadirkan layanan finansial yang tepercaya.

Pengakuan dari lembaga kredibel juga dapat menjadi nilai tambah. Terutama jika berkaitan dengan keamanan, stabilitas, dan kualitas layanan.

Pilihan Produk Investasi dan Advisory

Bank dengan layanan wealth management yang kuat biasanya menyediakan akses ke berbagai produk investasi. Seperti Reksa Dana, Obligasi, produk pendapatan tetap, instrumen pasar uang, hingga solusi investasi lain yang sesuai dengan profil risiko nasabah.

Selain produk, kualitas advisory juga penting. Dukungan Relationship Manager, tim riset, dan wawasan pasar dapat membantu nasabah mengambil keputusan finansial dengan lebih terarah, terutama saat kondisi pasar berubah.

Dukungan Kebutuhan Domestik dan Global

Nasabah affluent sering memiliki kebutuhan yang lebih luas. Mulai dari transaksi valas, pendidikan anak di luar negeri, perjalanan, bisnis, hingga peluang investasi di pasar global.

Karena itu, layanan wealth management yang ideal perlu didukung jaringan yang luas, fitur digital yang praktis. Serta fleksibilitas untuk kebutuhan domestik maupun internasional.

Dengan melihat beberapa aspek tersebut, nasabah dapat menilai bank mana yang paling sesuai dengan kebutuhan pengelolaan asetnya. Berikut beberapa bank yang sering masuk pertimbangan saat membahas wealth management terbaik di Indonesia.

Bank dengan Wealth Management Terbaik di Indonesia

Indonesia memiliki beberapa bank dengan layanan wealth management dan priority banking yang cukup dikenal. Setiap bank memiliki karakter dan kekuatan yang berbeda.

Berikut beberapa pilihan bank dengan wealth management terbaik di Indonesia yang dapat menjadi referensi bagi nasabah affluent.

1. DBS Treasures

DBS Treasures menjadi salah satu layanan wealth management yang relevan bagi nasabah prioritas di Indonesia. Terutama bagi mereka yang membutuhkan kombinasi antara pengelolaan aset, akses investasi, advisory, dan layanan digital.

Berbasis di Asia dan berkantor pusat di Singapura, DBS melayani lebih dari 12 juta nasabah di 19 pasar. Termasuk Indonesia, Singapura, Hong Kong, Taiwan, India, dan Tiongkok.

Untuk mendukung pengelolaan portofolio, DBS Treasures menyediakan lebih dari 200 produk terkurasi yang mencakup akses ke pasar lokal dan global. Nasabah juga dapat memperoleh insight dari Chief Investment Office regional DBS, serta mendiskusikan strategi investasi secara personal bersama Relationship Manager sesuai profil risiko dan tujuan finansialnya.

Dari sisi digital, DBS Treasures didukung aplikasi DBS digibank untuk kebutuhan investasi, transaksi valas, dan deposito dalam 10 mata uang asing secara 24/7. Nasabah dengan saldo minimum Rp1 miliar juga dapat mengakses keistimewaan seperti transfer real-time ke 25 negara, tarik tunai darurat hingga US$5.000 per hari, serta pilihan benefit untuk traveling, wellness, dan education di Asia.

Rekam jejak DBS juga cukup kuat. Pada 2025, DBS meraih pengakuan global sebagai World’s Best Bank dari Euromoney. Sekaligus kembali dinobatkan sebagai Safest Bank in Asia oleh Global Finance untuk tahun ke-17 berturut-turut.

Pengakuan ini memperkuat posisi DBS sebagai salah satu institusi finansial Asia dengan reputasi kuat dalam stabilitas, inovasi layanan, dan pengelolaan kebutuhan nasabah. Dengan kombinasi advisory, produk investasi, kapabilitas digital, jaringan regional, serta rekam jejak global tersebut, DBS Treasures layak masuk dalam daftar bank dengan wealth management terbaik di Indonesia.

2. CIMB Niaga

CIMB Niaga juga memiliki layanan untuk nasabah affluent dan high net worth individuals melalui CIMB Preferred dan CIMB Private Wealth. CIMB Preferred dapat menjadi pilihan untuk nasabah dengan total saldo gabungan mulai dari Rp500 juta.

Sementara CIMB Private Wealth menyasar nasabah dengan total saldo gabungan mulai dari Rp5 miliar. Melalui layanan ini, CIMB Niaga menawarkan dukungan untuk pengelolaan aset, transaksi, investasi, dan kebutuhan wealth management lain yang lebih personal.

Untuk nasabah dengan kebutuhan yang lebih kompleks, CIMB Private Wealth dapat memberikan pendekatan yang lebih komprehensif. Terutama dalam pengelolaan kekayaan jangka panjang.

Konektivitas regional CIMB Group juga menjadi nilai tambah bagi nasabah yang membutuhkan akses layanan lintas negara, terutama di kawasan ASEAN. Dengan variasi segmen yang cukup luas, CIMB Niaga dapat menjadi salah satu pilihan bagi nasabah yang mencari layanan wealth management dengan pendekatan domestik dan regional.

3. Mandiri Prioritas

Mandiri Prioritas merupakan layanan wealth management dari Bank Mandiri yang ditujukan untuk nasabah dengan kebutuhan finansial yang lebih personal. Layanan ini menyasar nasabah dengan Fund Under Management minimal Rp1 miliar, yang dapat terdiri dari tabungan, deposito, giro, dan produk investasi.

Untuk menjadi nasabah Mandiri Prioritas, nasabah juga perlu memiliki rekening tabungan atau giro Rupiah sesuai ketentuan yang berlaku. Sebagai salah satu bank besar di Indonesia, Mandiri Prioritas memiliki kekuatan pada jaringan domestik, layanan personal, staf profesional, serta pilihan produk finansial yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan pengelolaan aset.

Layanan ini relevan bagi nasabah yang mencari pendekatan wealth management dengan dukungan perbankan nasional yang luas. Mandiri Prioritas juga dapat menjadi pilihan bagi nasabah yang banyak beraktivitas di dalam negeri dan membutuhkan akses layanan yang mudah dijangkau.

Dengan jaringan Bank Mandiri yang tersebar luas, layanan ini memiliki daya tarik bagi nasabah prioritas. Yang mengutamakan kenyamanan layanan personal dan kemudahan transaksi harian.

4. UOB Indonesia

UOB Indonesia memiliki layanan Privilege Banking yang menyasar nasabah dengan kebutuhan finansial lebih personal. Berdasarkan laporan tahunan UOB Indonesia, segmen Privilege Banking melayani individu dengan pengelolaan aset minimum Rp1 miliar.

Layanan ini mencakup produk perbankan, investasi, dan asuransi yang dapat mendukung kebutuhan pengelolaan keuangan nasabah affluent. Dengan perspektif regional Asia Tenggara, UOB Indonesia dapat menjadi pilihan bagi nasabah yang mencari kombinasi layanan prioritas, akses produk finansial, dan dukungan regional.

Kekuatan UOB berada pada pemahaman terhadap pasar Asia Tenggara. Hal ini membuat UOB Indonesia relevan bagi nasabah yang membutuhkan layanan perbankan personal, sekaligus ingin tetap memiliki akses ke jaringan regional untuk kebutuhan finansial yang lebih luas.

5. BCA Prioritas

BCA memiliki layanan BCA Solitaire dan BCA Prioritas untuk nasabah terpilih. Dalam konteks wealth management, BCA Prioritas menawarkan layanan seperti asuransi, investasi Reksa Dana, dan Obligasi untuk nasabah prioritas.

Keanggotaan BCA Prioritas bersifat invitation only. Salah satu ketentuannya adalah memiliki minimal total rata-rata portofolio simpanan dan investasi dalam tiga bulan terakhir.

Yakni sebesar Rp1 miliar dengan komposisi tabungan dan giro Rp250 juta, atau memiliki tabungan dan giro sebesar Rp500 juta sesuai ketentuan yang berlaku.

Kekuatan utama BCA Prioritas terletak pada jaringan domestik, kenyamanan transaksi, dan reputasi layanan yang kuat di Indonesia.

Bagi nasabah yang mengutamakan kemudahan akses, kestabilan layanan, dan pengalaman transaksi harian yang familiar. BCA Prioritas tetap menjadi salah satu pilihan yang relevan.

Penutup

Memilih bank dengan wealth management terbaik di Indonesia bukan hanya soal status sebagai nasabah prioritas. Lebih dari itu, keputusan ini berkaitan dengan bagaimana seseorang menemukan mitra finansial yang mampu mendukung pengelolaan aset secara lebih matang.

Bank yang tepat idealnya memiliki kredibilitas kuat, produk investasi yang beragam, advisory yang relevan, layanan digital yang praktis. Serta kemampuan untuk mendukung kebutuhan finansial domestik dan global.

Setiap bank memiliki keunggulan masing-masing, sehingga pilihan terbaik akan sangat bergantung pada profil risiko, tujuan finansial, dan gaya pengelolaan aset yang diinginkan nasabah.

DBS Treasures, Mandiri Prioritas, UOB Indonesia, CIMB Niaga, dan BCA Prioritas sama-sama memiliki karakter layanan yang berbeda.

Ada yang menonjol melalui kapabilitas digital dan perspektif global, ada yang kuat dari sisi jaringan domestik. Ada pula yang menawarkan akses regional dan layanan personal untuk kebutuhan pengelolaan aset.

Pada akhirnya, layanan wealth management terbaik di Indonesia adalah layanan yang mampu membantu nasabah mengelola kekayaan. Secara lebih terarah, personal, dan sesuai dengan rencana finansial jangka panjang.

Informasi dalam artikel ini bersifat umum dan dapat digunakan sebagai referensi awal. Untuk keputusan investasi, nasabah perlu menyesuaikan pilihan dengan profil risiko, tujuan finansial, dan kebutuhan pribadi.